全款买车，不在4s店买保险且自己去交管所上牌，这样可行吗？
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全款买车，不在4S店买保险且自己去车管所上牌，这样可行吗？
随着汽车市场竞争加剧，价格呈现透明化，消费者也越来越理性精明。
无论是对4S店还是消费者来说，几乎没有什么秘密可言。
我认为：在当下，全款买车，不在4S店买保险且自己上牌。
通常情况下，基本不可能，只能说理想很丰满，现实很骨感。
除非有别的途径。
4S店捆绑保险是为什么1.新车出单任务。
以前，大大小小的保险公司比较多，车险市场竞争激烈。
为了扩大市场占有率，各保险公司会与4S店签订合作协议，对4S店每个月都会下达相应的出单目标任务，而4S店为了完成任务，就必须绑定新车保险。
2.新车保险返点。
都知道，新车保险有返点，而且点数还不低。
在裸车价格不断下探拉低时，保险返点就成了利润增长点。
一般情况下，三大保险公司（平安、人保和太平洋）给到4S店的返点基数为40%—60%之间。
打个比方，如果票价10万的裸车，商业险要去到5000元，那算下来一台车的返点就是2000—3000元左右，再加上交强险有950x3%=28.5元，这个蛋糕难道不甜吗！当然，这只是新车正常出险种（车损、车盗、三者100万、玻璃、司乘和不计免赔）的情况下。
如若再加上其他险种（涉水险、自燃险、划痕险等等），那利润就更多了。
3.获取客户大数据。
现在是信息时代，云计算大数据社会。
4S店通过捆绑保险销售，能够获得客户信息、大数据画像，能够为以后的销售和营销策略提供精准的第一手资料。
另外，车险是每年都需要购买的，捆绑车险能够给第二年起的续保争取机会，促进二次销售，增加客户粘性，增强客户持续消费。
捆绑保险上牌你失去了什么1.从4S店的角度看，不得不绑定，不能不绑定。
当下的汽车竞争已然白热化，卖裸车根本无钱可挣，甚至有可能是亏本，这不是夸大其词，事实就是这样。
弥补损失，寻找利润点刻不容缓，绑定上牌保险就应运而生。
2.从消费者的角度看，不想捆绑，却充满无奈。
捆绑保险上牌基本上是各4S店的共识，不会轻易松口。
不管是全款买车还是分期买车，都是要捆绑销售的，因为保险上牌确实能带来利润。
例如，保险销售5000元，返点就是2000—3000元，上牌收3000元（区域有所不同），成本才500元，两项加起来纯利就是4500—5500元。
这个利润是相当可观的。
明明知道会额外支付费用，却无可奈何，心有不甘，是不是真的没有其他办法来规避吗？
答案是肯定的，一定会有别的办法来规避。
如何规避捆绑保险上牌销售1.寻找汽车中介。
汽车市场门槛放开后，很多新的汽车销售方式涌现出来，不再仅限于汽车4S店这种销售模式，汽车中介能够很好的衔接上下资源，尽管存在中间商赚差价，但在价格透明化的前提下，差价并不大，也不会要求消费者捆绑保险上牌。
其实对消费者来说，还是能节省费用的。
2.汽贸店买车。
汽贸店店规模可大可小，可以经营单一品牌，也可以经营多品牌，可供选择的机会较多，对比的可能性也较大。
拿到的裸车价格可能比4S店更有优势。
对于捆绑保险上牌，如若沟通到位，基本上不会强制捆绑保险上牌。
对他们来说，有利润就可以了，也是靠走量来维持经营发展，毕竟经营成本费用较低。
以上两种途径都是现实存在的，也确实能够节省额外费用。
值得注意的是，要寻找可信靠谱的销售商。
结语消费者和4S店永远是一对矛盾体，都是在为各自的利益斗智斗勇。
通过沟通寻求两者利益平衡点，各退一步，也能海阔天空。
如若达不成共识，找不到交点，寻找其他的通道，也可以解决消费者面临的问题。
我是聊车说车品车，个人观点，仅供参考。
