银行对个人帐号频繁转入转出有限制吗？
2022-09-13
33 阅读
理论上是没有限制的。
如果网银有限额，可以本人持卡到柜台来操作。
但目前银行转账有不同的渠道，渠道不同限制金额也不相同。
以工行为例，如果是短信验证码转账，单笔5000，日累计5000，如果是用电子密码器转账，最多可以转20万。
网银转账，如果是农商行的网银，日累计限额是200万，单笔50万，工行网银的转账限额跟网银星级有关系，星级越高，可以调整到的网银转账限额就越大。
农行网银转账可以说没有限额，因为金额较大。
如果是通过ATM转账，最高限额是5万元。
提现金的话，每台ATM累计可以取现金20000元。
前几天跟银行的朋友聊天，现在个人账户累计交易超过20万，包括现金缴存，现金支取，现金汇款，现金票据解付等，该账户信息就会自动进入反洗钱系统，如果是企业法人，或者企业股东的个人账户，更要保证资金来源的合法性。
虽然现在没说税务系统跟这个系统联网，但既然有据可查，当怀疑出现税务问题时，稽查起来也很方便。
无论是现金还是转账都必须通过金融机构，所以大数据下大家都是透明的，倒是彼此之间，还保持着一点神秘。
