30人在同一天同一家银行往同一个账户里打钱，数额都是5万，会被管理部门监管吗？
2022-09-17
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我做过银行网点的反洗钱岗，我觉得这事不一定会被监管。
首先监管部门不能直接获取你的交易信息，银行交易的反洗钱信息都是银行主动报的。
反洗钱法很短，没几条，针对的对象基本上是金融机构，针对个人的洗钱处罚条例都在刑法里。
所以银行等金融机构在反洗钱过程中承担了极大的责任，要根据系统筛选的信息去核实辨别是否真的有洗钱嫌疑。
问题所列情况系统肯定会筛选出来，关键在于银行是否上报才会被监管。
那么就有以下几种情况：1、银行知情不报或是敷衍了事没有辨别出是洗钱而没有上报数据，那么以后如果被查实银行就会被处罚，而当前转账人不会被监管。
2、银行发现有洗钱嫌疑，及时上报，监管及执法机构出马。
3、银行经过了解认为这个是正常生意往来，比如某公司搞活动，打款五万下订单有优惠，这就是正常商业往来，不会被监管。
多说一句，许多看似赚钱的买卖实际上都写在刑法里，包括替他人洗钱这一条。
